Descripción del puesto

🎯 Propósito del puesto

Garantizar el cumplimiento de las normativas de Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Proliferación de Armas (BC/FT), mediante el análisis, supervisión y control de clientes y operaciones, asegurando la integridad de los servicios bancarios y el apego a las regulaciones de la Superintendencia de Bancos de Panamá.

🧩 Funciones principales

• Ejecutar análisis investigativos sobre situaciones de riesgo.
• Validar expedientes de cuentas nuevas de alto riesgo, asegurando cumplimiento documental y regulatorio.
• Atender requerimientos de bancos corresponsales en temas KYC/AML y métricas.
• Brindar asesoría en materia de cumplimiento para apertura de cuentas y clientes PEP, emitiendo recomendaciones según normativa vigente.
• Asignar y supervisar la revisión de expedientes de alto riesgo por parte del equipo de analistas.
• Validar recomendaciones de analistas para asegurar la correcta aplicación de la Debida Diligencia Ampliada.
• Atender solicitudes de reguladores, auditores internos y externos.
• Impartir capacitaciones en procesos de apertura de cuentas y cumplimiento.
• Elaborar reportes de gestión y estadísticas para la alta dirección y comités.
• Realizar reportes regulatorios en materia de BC/FT ante la autoridad competente.

Requisitos

🎓 Educación

• Lic. Administración de Empresas, Finanzas, Contabilidad o carreras afines.
• Deseable Maestría en Finanzas, Alta Gerencia o Administración de Empresas.

💼 Experiencia

• Mínimo 5 años en posiciones gerenciales dentro del sector bancario.
• Experiencia en Cumplimiento, Riesgo y/o Auditoría.
• Sólido manejo de procesos de vinculación y seguimiento de clientes.
• Experiencia en liderazgo de equipos y gestión de desempeño.
• Interacción con bancos corresponsales y gestión de requerimientos internacionales.

📚 Conocimientos

• Procesos de revisión de cuentas y debida diligencia (KYC/CDD/EDD).
• Ejecución y administración de procesos internos de cumplimiento.
• Conocimiento de normativas locales e internacionales en BC/FT.
• Enfoque en innovación y transformación de procesos, especialmente en vinculación de clientes y eficiencia operativa.

🌐 Idiomas

• Inglés avanzado (indispensable).

🌟 Competencias clave

• Liderazgo y toma de decisiones
• Pensamiento analítico y enfoque en detalle
• Comunicación efectiva
• Gestión de equipos y stakeholders
• Orientación a mejora continua e innovación

Beneficios

🛡️ Seguro de vida y hospitalización / 🏥 Clínica Empresarial / 🤱 Sala de lactancia
🎄 Bonificación navideña
💳 Productos y servicios financieros: Cuenta de Navidad, Depósito a plazo fijo, Cuentas de ahorro, plan inteligente, Cuenta Crecer, Tarjetas de crédito, Préstamo Hipotecario.
🏷️ Promociones y descuentos (más de 300 comercios a nivel nacional).
📚 Capacitación continua / 🎓 Plan Educacional / Cursos de Inglés
🚀 Oportunidades de crecimiento
🎉 Actividades para colaboradores