Descripción del puesto

¿Cuál será tu propósito?
Serás responsable de diseñar, implementar y ejecutar el marco de gestión de riesgo de cumplimiento y prevención de blanqueo de capitales (AML/CFT), contribuyendo a la identificación, medición y mitigación de riesgos regulatorios y financieros. Además, evaluarás la efectividad de los controles mediante actividades de testing, asegurando el cumplimiento de la normativa vigente y del apetito de riesgo del Banco.

Principales responsabilidades

• Gestionar el riesgo de cumplimiento y AML/CFT del Banco.
• Identificar, evaluar y monitorear riesgos regulatorios y operativos.
• Ejecutar evaluaciones de riesgo y pruebas de efectividad de controles.
• Monitorear indicadores de riesgo y proponer acciones de mitigación.
• Validar procesos de KYC, monitoreo AML y cumplimiento regulatorio.
• Elaborar reportes para la Alta Gerencia y entes reguladores.
• Evaluar cambios normativos y apoyar el fortalecimiento del programa de cumplimiento.

Requisitos

¿Qué buscamos?

Formación académica

• Estudiante avanzado o Licenciatura en Banca y Finanzas, Comercio Internacional, Administración de Empresas, Contabilidad o carreras afines.

Experiencia

• Entre 2 y 3 años de experiencia en cumplimiento bancario, gestión de riesgos, operaciones bancarias o funciones relacionadas.

Conocimientos

• Normativa y acuerdos de la Superintendencia de Bancos de Panamá.
• Riesgo bancario, cumplimiento normativo y prevención de lavado de dinero.
• Experiencia en elaboración, evaluación y mantenimiento de matrices de riesgo y controles.
• Operaciones bancarias y procesos financieros.
• Análisis e investigación de información.
• Manejo de información confidencial y seguimiento de casos.
• Valor agregado: Certificaciones o cursos en Cumplimiento, AML/CFT, Gestión de Riesgos o Auditoría.

Herramientas

• Excel Intermedio
• Power BI (deseable)

Competencias clave

• Orientación a resultados.
• Enfoque en el cliente.
• Trabajo en equipo.
• Mentalidad de crecimiento y aprendizaje continuo.
• Innovación.

Beneficios

🎁 Beneficios:

🛡️ Seguro de vida y hospitalización / 🏥 Clínica Empresarial / 🤱 Sala de lactancia
🎄 Bonificación navideña
💳 Productos y servicios financieros: Cuenta de Navidad, Depósito a plazo fijo, Cuentas de ahorro, plan inteligente, Cuenta Crecer, Tarjetas de crédito, Préstamo Hipotecario.
🏷️ Promociones y descuentos (más de 300 comercios a nivel nacional).
📚 Capacitación continua / 🎓 Plan Educacional / Cursos de Inglés
🚀 Oportunidades de crecimiento
🎉 Actividades para colaboradores